第六十七章 分析推断

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大话好说，真办起事来才知道其中的艰难困苦。

李瑁回到支行办公室后立刻就召集袁弘马毅等人开会，向他们说清了这次的事情。

“大家跟我的时间不长，这件事太大了，一旦办不好，大家都会跟着我一起受牵连。”

“趁着现在还有机会，谁不想加入的可以提出来，我调你们去管个人贷款业务，与这件事无关。”

李瑁点燃一支香烟，表情诚恳的看着手下众人。

大发地产暴雷事件给他们中山路支行带来了极为不良的影响。

首当其冲的便是信贷部门，如果李瑁能排除万难将贷款全额追回，自然是立了大功，前途可谓是一片坦荡。

可毕竟是一点五个亿的巨款，又涉及到其它银行跟金融机构，如此大案要案，岂是李瑁一个小小的支行经理能够搞定的。

遇到这事最明智的应对方式便是不沾边，聪明的躲到犄角旮旯里，等风波平息后再出来。

哪晓得李瑁时运不济，被银行内的各方势力当成了眼中钉，不得不挺身而出。

这样一来便被拱到了悬崖边，一旦失足，下场将会是万劫不复。

面对如此重大的决定，大家伙都没有了底气，一个个低垂着脑袋根本不敢轻易发表意见。

李瑁见状，心中暗叹一声，主动提议道：“老马，我立即就把你抽调出二组，你在个人贷款的岗位上好好干，过段时间事态平息了，不是不能重新掌管对公信贷业务。”

“李，李经理，这，这不好吧。”马毅脸上的表情明显开始松动起来。

他是一年前从金河路支行调来的，现年已经四十五岁了，想要高升基本不太可能。

所以便抱着在中山路支行养老的心境工作，哪晓得李瑁重回银行，展现出了极为强劲的个人能力。

这样一来就使得他这个千年老油子重燃了希望，本以为跟着一个好领导可以再上一步。

哪晓得步子还没迈开就扯到了蛋。

对于老马来说还有一大家子人要养，不升职无所谓，犯错被辞退那就真的不能接受了。

李瑁呵呵一笑，语气轻松的安慰道：“老马，你上有老下有小，儿子还在读初中吧”

“就别跟着我折腾了，我能理解你的处境。”

说完，又冲着寇振东，金小琴跟海大宝三人说道：“你们三个也是，大学毕业好不容易进了江东商业银行。”

“老老实实的度过实习期，在个人信贷上面练手是最好的选择。”

“至于袁弘，你也是”

“我不是！”袁弘把手一挥，一直没说话的他终于开了口：“我的情况跟老马不一样。”

“我离婚了，老婆改嫁找了个有钱的小老板，儿子也过的不错，所以我没有任何负担。”

“这事怎么都要算我一个，要不然就是看不起我！”

“可是”李瑁见状还想劝一劝。

哪晓得对方直接就翻了脸，瞪着眼道：“李经理，你是不是看不上我呀。”

“觉得我就是个带也带不动的废物”

“这话说的。”李瑁无奈的点点头，“那行，就咱俩搭伙，把霍景良那个老小子挖出来还钱！”

听见这话，袁弘立即就咧嘴傻笑起来。

说的容易简单，把霍景良那个老小子挖出来还钱。

实际操作起来就千难万难了，人家霍老板卷了那么多钱跑路，行踪肯定隐藏的极好。

更何况据徐毅透露，最后一次见到对方是在江东国际机场的vi候机室。

据对方说是要前往纽约捞儿子，如果真让他逃出国门，再追可就难了。

说实话，李瑁对于这个结论是不相信的，主要理由便是对方转移资产不可能那么快。

两人一分析，很快就理清了其中的道理。

霍景良跑路前骗取了大量贷款，但有关部门查封大发地产的所有户头时并没有发现这部分资金的踪迹。

那么结论只有一个，老家伙将这些钱给及时转移了。

这里面就涉及到一个洗钱的问题。

李瑁在银行业蛰伏许久，自然清楚里面的猫腻。

洗钱无非分为三个阶段，第一个阶段就是转移资产，这个步骤最容易被人发现。

因为要将非法所得或者骗取的资金充入金融系统，常规方式就是利用他人的信息资料开设账户，把资金转移进去。

第二阶段就是第一次洗白了，利用户头上的资金购买金融产品、股票、基金又或者债权期货等等。

买入后流转一次乃至无数次，出来的资金就具有合法性了。

最后一个是整合阶段，将这些看似合法的资金进行再次投资、交易。

就好比购买房产，然后卖出，而买房者便是这笔资金的拥有人，只需要缴纳一部分购房手续费就能得到价值数百上千万的房产，这部分利益就属于完全合法的利益了。

说起来好像非常简单，无非是在买与卖的过程中把最开始的那笔资金洗的面目全非。

但实际操作起来却艰难无比。

这里面涉及到的人可能是几百个，也可能有上千个之多。

李瑁一本正经的道：“依我推断，姓霍的根本没那个时间，他手头上的资金很可能卡在第二个阶段。”

袁弘皱着眉说：“应该不可能吧，贷款是直接打到大发地产户头上的。”

“如果真的刚刚转移出去，唐副市长她们怎么可能查不到踪迹”

李瑁笑道：“大发地产可不是一家小公司，光账目明细都得查十几天才能查清楚。”

“那么多笔对外的资金流动记录，一时半刻怎么可能查的清”

“老家伙有钱有势，鬼知道养了多少小三二奶，还有一大帮子亲戚朋友，他的老底很可能转移到了这些人身上。”

这么一说，袁弘顿觉有理，连连答应道：“李经理，您说咱们接下来该怎么办”

“嗯”李瑁抬手摸了摸下巴，慢慢悠悠的道：“饭要一口一口吃，路要一步一步走。”

“这个时候急是没用的，咱们掌握的证据不够，光是推断了。”

“这会儿应该脚踏实地，先查出姓霍的老东西到底有没有出国。”

“这样，你想想办法，去出入境管理局跟江东国际机场打听打听，就看看霍景良到底有没有私人飞机，那天是不是去了纽约！”